全球最资讯丨广州银行“绿色基因”赋能 创新绿色金融特色化发展模式

文/陈冰

全球迎来低碳发展浪潮，绿色金融乘风而上。

2021年年末，我国绿色贷款余额15.9万亿元，同比增长33%，存量规模居全球第一。绿色金融市场格局渐次形成，绿色金融将是未来“蓝海”，也成为各大银行的兵家必争之地。

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2021年，人民银行广州分行启动大湾区金融机构环境信息披露试点工作，打造了全国首个由区域集中统一发布的模式。金融机构环境信息披露是金融机构识别、评估、管理气候环境风险的基础，也是外部透视金融机构气候环境风险的重要窗口。广州银行作为13家法人银行机构之一，率先完成环境信息披露报告。

近年来，广州银行积极投身绿色金融领域，将绿色发展理念贯穿到业务经营发展全过程，支持绿色产业发展，大力拓展绿色交流合作,绿色金融增长数据呈现良好态势。2018―2021年，广州银行绿色金融规模年均复合增长率超过50%。截至目前，该行年内已实现绿色融资余额超500亿元。

“一行一策”助力区域绿色发展

身处粤港澳大湾区，广州银行把自身发展融入服务国家战略和地区重大部署的大局。广州、深圳是粤港澳大湾区绿色发展的重点区域，广州银行结合广深地区产业政策，提出重点营销传统优势制造业、战略性新兴产业、高新技术制造业等领域绿色信贷项目业务。

针对工业比重相对较高的江苏省，广州银行重点支持南京、无锡、盐城等地区建设国家级节能环保产业基地，明确生态循环农业和智能农业、绿色交通产业集群、绿色建筑、绿色建材的营销方向。

目前，广州银行的绿色产品和业务体系更加定制化，逐步推进“一行一策”。记者了解到，该行把握绿色和可持续发展侧重点，引导各经营机构分支机构定向、精准营销，向“绿色”转型。

多维度识“绿”助力优质项目

活水助“绿”，需要多维度识“绿”。广州银行多层次、多维度挖掘绿色项目发展潜力，细分拓展优质绿色项目。

中山市某产业园项目，聚集研发生产新材料、新能源、节能、环保等专业科技成果产业。该产业园建成后，园区可引进约 60～100 个科技、环保相关企业，还可吸纳超过2000 名环保、节能等专业技术人才，解决部分人才就业的难题。截至2022年6月，广州银行为该项目累计贷款投放金额超2亿元。

不仅如此，广州银行推出绿色信贷营销参考白名单，根据绿色信贷营销指引，该行拓展优质中小企业客户，逐步转变绿色信贷客户结构。在加大绿色金融信贷业务投放的同时，广州银行坚持严格监测客户风险信号、管控资产质量，推动绿色金融高质量发展。

“十四五”1200亿元专项支持绿色金融

2018年，广州银行率先设立绿色金融事业部并作为总行一级部门，主动聚焦绿色金融，开展绿色化转型，把“绿色基因”植入全行各业务领域，构建起多层次、综合性的绿色金融产品与服务体系。先后制定2018―2020三年和2021―2025五年绿色金融战略规划，出台绿色金融政策，研发绿色金融产品和服务的产品并推动营销，加大金融支持绿色发展力度。比如，该行2020年制定《绿色信贷营销指引》，明确绿色信贷营销重点方向；2021年制定《“广银绿金融”专项支持方案（2021年版）》，助力实现碳达峰碳中和目标；未来计划申请100亿元绿色债券，扩大绿色信贷的转型投放额度。

近年来，广州银行积极践行绿色发展理念，持续发展绿色金融业务，全面向绿色银行转型。现已在惠州、江门、中山设立三家绿色支行，在韶关、惠州、佛山设立三家零碳网点，逐步完善绿色银行组织体系，形成一整套完善的绿色金融组织架构，支撑绿色金融业务发展。同时，根据绿色产业发展的融资需求，广州银行持续完善相应绿色金融产品，已基本形成涵盖能效融资、清洁能源融资、环保融资等多个领域的绿色金融十大产品，有效满足了绿色产业的金融需求。

2022年，广州银行围绕组织体系、经营发展、科技赋能三大方向，明确建设绿色银行的发展目标和成长路径。广州银行计划，“十四五”期间拿出1200亿元绿色金融专项支持额度、发行100亿元绿色金融债券支持绿色领域融资需求，为提升绿色金融服务能力、协同地区绿色低碳发展提供更有利绿色金融保障。

未来，广州银行将进一步深化“一行一策”模式，通过特色化经营机构，逐步完善绿色银行组织体系，以点带面实现绿色金融全面发展。此外，该行将重点拓展广州、深圳、南京地区绿色金融规模，同时逐步探索申请“负责任银行”“气候友好型银行”等相关认证。