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“帮你投”年中运行回顾:投顾服务积极影响用户持仓、时长及留存

2023-07-05 14:44:31来源:时代在线  


(资料图片仅供参考)

日前,证监会发布《公开募集证券投资基金投资顾问业务管理规定(征求意见稿)》(下述简称《意见稿》),引起行业关注。业内人士解读,意见稿下发意味着诞生3年有余的基金投顾试点有望不久转入“常设”新阶段,未来行业发展路径将更加清晰。

本次《意见稿》全文共计40条,除了进一步明确“投资环节”的法规体系和业务管控细则外,二是再次对“顾问服务”进行强督促,围绕基金投顾行业过往存在的“重投轻顾”以及服务“产品化”倾向的问题,《意见稿》全面加强了对“顾”的要求和服务边界。

基金投顾之于投资者自己买卖基金的差别,在于机构的专业委托服务,坚守“顾问服务”是行业本源。2023年以来,A股估值整体处于偏低水平,市场波动和板块轮动加大。在此期间,各家投顾机构也积极进行“顾”的服务,在市场低位的关键时刻围绕投资建议、行为引导、情绪安抚等持续提供用户陪伴。

针对不同行情下顾问服务的有效性,基金投顾服务“帮你投”近期分析发现,投资者对投顾服务的需求伴随市场震荡下跌呈现上升趋势。

以今年上半年为例,A股市场经历了1-2月震荡上行、2-4月横盘震荡和5-6月的下跌修复行情。以“帮你投”各类服务使用情况来看(包含市场分析、持仓解读、收益解读、投教安抚文章在内的所有服务板块),5月份投资者的整体服务使用率(访问用户的点击率)较1-4月月均服务使用率大幅提升23%,而6月伴随市场修复,服务使用则恢复到前4月平均水平。进一步来看,5月份市场解读和陪伴类内容文章的浏览量也提升30%,一定程度表明了在波动环境下,投资者对机构的及时陪伴有更明显的需求。

进一步观察投资者行为,“帮你投”发现服务使用较多的用户,其投资的复投率、净申购率和留存都有明显提升。以用户月均使用服务的频率来看,截至6月30日,使用过服务的投资者,较未使用者复投率绝对值提升15.1%。

与此同时,使用服务将对投资者的交易行带来积极影响。从持仓时长来看,截止6月底,过去一年使用服务的用户较未使用者,留存率高出3%,持仓时长高出5%,新增开通定投率高出近2倍,人均持仓金额也高出近2倍。 一定程度表明,伴随投顾服务的及时性、有用性,在优化投资者行为、引导健康理财之外,也将进一步提升用户对投顾机构的信任。

今年以来,伴随市场震荡加剧,“帮你投”对服务标准和触发规则进一步细化,同时在服务频率、内容形式上整体升级。由数据也可以发现,投顾长期的陪伴对用户的行为指导有潜移默化的作用。虽然在牛市中不少投资者更愿意追逐收益,但是在市场震荡阶段,投顾发挥的作用则更加明显。一方面,投顾通过行为指导抑制了投资者短期杀跌带来的损失,也通过组合投资、持续时长跟踪解读,及时指导投资者行为,抵御风险优化投资行为,从而提升投资体验、保护投资者权益、提高机构的服务质量和客户满意度,引导财富管理行业向“用户中心”的方向转型。

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责任编辑:hnmd003

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