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准万亿大行营收、利润双降,新领导班子首秀表态延续“商行+投行”战略

2023-09-01 09:37:51来源:时代周报  

准万亿城商行交出中报答卷。


(资料图片仅供参考)

8月30日晚,兴业银行(601166.SH)发布2023年中报,截至报告期末,兴业银行资产总额为9.89 万亿元, 十万亿规模近在咫尺; 报告期内,兴业银行实现营业收入1110.47亿元,同比下降4.15%;归母净利润426.80亿元,同比下降4.92%,但两项业绩增速环比一季度均有所好转。

8月31日,兴业银行新任领导班子也首次在中期业绩发布会上集体亮相发言。

兴业银行的“一正四副”领导班子刚形成不久。7月25日,兴业银行公告称,该行董事会同意聘任陈信健为行长,聘任曾晓阳为副行长。新任行长、副行长继任后,兴业银行形成新的“一正四副”架构:拟任行长陈信健、副行长孙雄鹏、副行长张旻、副行长张霆、拟任副行长曾晓阳。

新的领导班子也对外公布了新管理班子接下来的工作思路。

在中期业绩说明会上,陈信健表示,兴业银行将按照董事会既定的方向目标,未来将继续“1234”战略体系,擦亮绿色银行、财富银行、投资银行“三张名片” ,聚焦普惠金融、科创金融、能源金融、汽车金融、园区金融 “五大新赛道”。

营收、净利润双降

今年上半年兴业银行营收、利润双降。对此,兴业银行称,营收的下降主要受报告期初 LPR 重定价等因素影响,净息差下降。同时,受理财手续费收入下降影响,报告期内非息净收入同比减少9.75%。营收下降进一步导致归母净利润下降,该公司在数字化建设、业务转型、品牌及客户基础建设等战略重点领域的费用投入加大。

从营收结构来看,上半年兴业银行实现非息净收入391.90亿元,同比下降 9.75%,其中,手续费及佣金净收入158.17 亿元,同比下降 30.25%。对此,兴业银行表示,手续费及佣金净收入同比下降的主要原因是,存量理财老产品规模压降以及资本市场波动,理财老产品可兑现收益同比减少。

“(兴业银行)逐步改善的业绩趋势符合我们之前的判断,预计兴业银行理财老产品的整改已基本完成,对手续费收入的大部分影响已在今年一季度一次性释放。“中信建投证券分析师马鲲鹏、李晨表示。

此外,报告期内兴业银行的净息差为1.95%,同比下降20BP。

兴业银行对此解释称,息差下降主要原因是受LPR重定价等因素影响,资产定价有所下行。为缓解息差收窄压力,报告期内兴业银行在资产端加大信贷资产的构建力度,负债端按照“降本增效”原则合理控制负债成本,更加强调低成本存款增长,负债成本管控取得积极成效。公司上半年利息净收入同比下降0.79%,降幅较一季度收窄5.39个百分点。

截至报告期末,兴业银行资产总额9.89万亿元,较上年末增长6.73%,存贷款规模双双突破5万亿元。各项贷款余额较上年末增长 4.81%至5.22万亿元,增速位居同类型股份制银行前列。各项存款余额较上年末增长8.43%至5.14万亿元,个人存款保持稳步增长,报告期末余额突破1.2万亿元,较 上年末增长14.56%,存款结构进一步优化。

财富银行、投资银行进入快速增长期

2018年开始,兴业银行在“五年规划”中提出“商行+投行”战略,重点打造绿色银行、财富银行、投资银行三大名片。

从中报看,兴业银行财富银行、投资银行进入快速发展期。兴业银行中报显示,上半年财富代销收入同比增长21.7%,实现投行承销及顾问类业务收入20.12亿元,投行承销及顾问类中收同比增长14.5%。

兴业银行前行长陶以平是“商行+投行”战略的重要操盘手之一。

陶以平从2016起担任兴业银行行长,在任期间,他提出从高速度增长向高质量发展转变、从规模银行向价值银行转变、从产品主导向客户主导转变,制定了“三型银行”“1234”等新的战略表述,将投行生态上升到与商行业务平齐的高度。

陈信健将延续“商行+投行”这一战略。“未来,兴业银行将打造“商行+投行”2.0版本。”陈信健在中期业绩说明会上称,立足集团多牌照联动和“投行朋友圈”,依托高效资源整合能力和协同机制。

“我们的工作思路为锻长板和补短板。其中,锻长板方面,继续做强“三张名片”,将财富银行与绿色理念与兴业银行已有的特色业务结合,拓展财富管理体系外延,这一部分市场空间非常巨大。”陈信健表示。

此前,兴业银行董事长吕家进便提出要打造“商行+投行”2.0版本,对原有的“商行+投行”战略进行深化拓展,包括对产品体系、协同机制、风险模式和考评机制等方面的完善。

“我们必须与时俱进,打造‘商行+投行’2.0版本,在产品线、生态圈、数字化等方面更上一层楼,提升解决复杂问题的能力。”吕家进在2022年度业绩发布会上表示。

谈及存量房贷利率这一市场热点话题时,兴业银行计划财务部总经理赖富荣在中期业绩会上发言表态,“一方面,从利差的角度看当然有不利的因素,但是从另外一个方面来看,还贷的压力就减少了,客户能够也留住了,所以总体来看,影响还是比较小的,我们判断全年的整个净利息收入增收有望继续改善。”

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