【当前热闻】“证大系”案一审宣判，昔日百亿富豪戴志康获刑19年

昔日百亿富豪涉嫌非法吸储，如今面临长达19年的牢狱之灾。

(资料图片仅供参考)

2022年12月30日，上海市第一中级人民法院公开宣判一起始于2019年的非法吸收公众存款、集资诈骗一案，被告人戴志康等7人及上海证大文化创意发展有限公司受到处罚。作为主要责任人，证大集团创始人戴志康被判处有期徒刑19年，罚金2550万元。

图片来源：上海一中法院官方公众号

戴志康曾在2004年胡润百富榜中排位第57，2007年排在第65位，早期从事房地产事业，晚年转战互联网金融业务。他曾在90年代A股市场获利上亿元，被称为“中国私募教父”，又耗资百亿拿下上海外滩地王，是知名的“上海滩大佬”。

一个昔日搅动中国股市、楼市的风云人物，如何走到今天这一步？

非法集资近600亿元，被迫投案自首

戴志康一案审判流程已有一年以上，但“爆雷”来得更早。

2019年8月29日，戴志康投案自首，正式标志着“证大系”的“爆雷”。上海市公安局浦东分局公告显示，上海证大文化创意发展有限公司旗下的“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资一案立案侦办，“证大公司法人代表戴某康、戴某新等人向警方投案自首。”

“公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。”面对警方，戴志康作出如上供述。而在投案自首前，捞财宝一个月连发《戴志康致捞财宝用户的一封信》等两则公告，曾称有能力实现平台的良性退出。

裹挟在2019年的P2P“爆雷”大潮中，戴志康最终一句“已无法兑付”未能免俗。2021年3月31日，上海一中院对戴志康一案一审公开开庭审理。

截至案发，2011年11月至2019年8月，“证大系”企业累计向35万余名出借人销售理财产品共计596.66亿余元，造成2.65万余名出借人未兑付本金共计75.21亿余元。

时代周报记者了解到，一审法庭争论的焦点集中在于定罪为“非法吸收公众存款”还是“集资诈骗”，两项罪名量刑标准截然不同。据《刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

面对公诉机关“集资诈骗”的指控，戴志康据理力争，不承认在集资过程中“非法占有”资金导致罪名成立，在P2P业务外“基本没有”固定资产和对外投资。

时隔一年零9个月，2022年12月30日，上海一中院官方微信公号公布案情，预示着这桩P2P大案尘埃落定。在公告中，上海一中院最终认为，涉案人员应该以非法吸收公众存款罪及集资诈骗罪“数罪并罚”。

经审判，法院对戴志康犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，决定执行有期徒刑十九年，并处罚金2550万元；对戴卫新、郁耀、张艳华、陆卫丰、顾文俊、徐生宽犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，分别判处有期徒刑十三年至七年六个月不等刑罚，并处1000万元至150万元不等罚金。

图片来源：上海一中法院官方公众号

“P2P暴雷企业不计其数，无法兑付的最终大多都以集资诈骗收场。”一名互金业内人士向记者指出，侧面反映出这一行业难以避免的系统性“资金池”风险。

生涯末期转战P2P，“中国私募教父”深陷网贷漩涡

在深陷网贷漩涡之前，戴志康的人生履历可谓“辉煌”。

同众多叱咤地产、股市的“大佬”一样，戴志康一路不乏金融圈优秀人脉。1964年，戴志康出生于江苏海门，1981年本科考入中国人民大学国际金融专业，1985年进入“金融黄埔军校”中国人民银行研究生部深造。

步入社会后，戴志康10年时间足迹走遍中国金融行业上下游，并数次尝试创业。

1987年，戴志康进入中信实业银行总行，任行长办公室秘书；1988年辞职前往海南创立了“国际金融公司”，失败后转而进入德国德累斯顿银行北京代表处担任中方首席代表；1990年受到同学邀请远赴海南，任海南证券公司部门经理；1992年再度创业，组建了中国第一家公募基金公司“富岛基金”，最终失败。

1998年后，戴志康改制创立了证大集团，又在第二年进军长三角房地产。截至2010年，戴志康在上海、杭州等地开发证大大拇指广场、证大五道口广场、证大喜马拉雅中心等著名地产项目，刷新上海地王记录，身价突破100亿元，登上胡润富豪榜。

不到40岁即登上胡润富豪榜，在中国早一代创业者中，戴志康成功的速度不可谓不快。

转折点在2015年前后，由于地产业务现金流吃紧，51岁的戴志康调转舵头，将证大集团主要业务确定为互联网金融。最终“爆雷”的捞财宝在2014年推出，次年便成为证大集团的核心产品。

公开数据显示，截至2019年7月末，捞财宝累计交易金额达296.38亿元，借贷余额49.96亿元，出借人数据28031人，借款人数92853人。

随着网贷行业的“爆雷”频现，捞财宝在借贷端的坏债率飙升，深陷于漩涡之中。上海一中院指出，2016年4月起，为应对“证大系”企业债权逾期还款率攀升造成的无足量资金放贷、无法生成足量债权、无法包装足量理财产品、无法募集足量资金的恶性循环，戴志康经由戴卫新汇报后，决定采用虚假发售逾期债权产品、虚假凑标等手段继续向社会公众非法募集资金。

2019年8月12日，证大金服宣布清盘借贷端，证大咨询、捞财宝相继“停止新增业务”，随后华瑞银行单方面决定在8月13日起终止与捞财宝的存管合作。短短一个月，捞财宝迅速宣布“爆雷”，留下一地鸡毛。

“如今案件宣判，对于出借人挽回损失也是一件好事。”易观分析金融行业高级咨询顾问苏筱芮向时代周报记者表示，P2P网贷平台在2020年全部清零，“证大系”等“爆雷”案件尘埃落定，是我国防范化解金融攻坚战的重要成果，展现出遗留金融风险处理工作的持续性。

2022年12月27日，金融稳定法草案提请十三届全国人大常委会第三十八次会议审议，标志着我国金融法治建设工作的重要一步。

苏筱芮认为，金融稳定法的颁布进入了冲刺阶段，它将会对两类机构影响最大：一是资产规模雄厚、网点和客户数等突出的大型金融机构，另一类便是旗下金融业务种类繁杂，除金融外还与互联网、产业等业态交织渗透的大型集团。